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香港銀行KYC和KYCC的區(qū)別

發(fā)布時(shí)間:2024-01-04 瀏覽次數(shù):198

對(duì)于經(jīng)營香港公司的投資者來說,KYC大家都知道是公司開立銀行賬戶時(shí)需要提交的身份驗(yàn)證,俗稱盡職調(diào)查。但對(duì)于KYCC卻不甚了解,今天這篇文章就幫助者了解KYCC,并理清它與KYC之間的..

  對(duì)于經(jīng)營香港公司的投資者來說,KYC大家都知道是公司開立銀行賬戶時(shí)需要提交的身份驗(yàn)證,俗稱盡職調(diào)查。但對(duì)于KYCC卻不甚了解,今天這篇文章就幫助者了解KYCC,并理清它與KYC之間的區(qū)別。
 
 
  一、什么是KCY和KYCC
 
  KYC是英文“know your customer”的簡寫,字面意思翻譯是“了解你的客戶”,是銀行在給客戶開戶時(shí)驗(yàn)證客戶身份的強(qiáng)制法律程序,需要客戶自行提交材料保證身份信息的真實(shí)性。如果客戶不能滿足KYC要求,會(huì)被拒絕開立賬戶或停止相關(guān)業(yè)務(wù)。
 
  KYCC是英文“know your customers’customer”的縮寫,意思是“充分了解你的客戶的客戶”。是指銀行通過識(shí)別香港公司(客戶)的客戶及其商業(yè)活動(dòng),來確定公司收入來源的合法性,并確保公司不參與洗錢和恐怖主義融資犯罪,從而更加詳細(xì)地識(shí)別客戶。
 
 
  二、KYC和KYCC的區(qū)別
 
  1.KYC是基于CRS協(xié)議的要求,有助于銀行防止及識(shí)別恐怖主義融資、洗錢等非法金融行為。同時(shí)KYC的驗(yàn)證流程包括身份證驗(yàn)證、面部驗(yàn)證、生物特征驗(yàn)證和文件驗(yàn)證,文件驗(yàn)證包括注冊(cè)地址,水電費(fèi)等。
 
  2.KYCC比KYC的調(diào)查程度更深,KYCC是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行提出的更高級(jí)別的要求。銀行通過研究開戶的香港公司(客戶)與誰開展業(yè)務(wù),從而確定公司資金的來源以及資金的合法性,同時(shí)判斷公司資金是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),從而有效減輕洗錢及恐怖主義融資出現(xiàn)。
 
 
  3.KYC是銀行強(qiáng)制公司必須要做的,具體包含以下4個(gè)盡職調(diào)查關(guān)鍵要素:香港銀行開戶
 
  1).客戶身份識(shí)別程序(數(shù)據(jù)收集、身份識(shí)別、驗(yàn)證、政治公眾人物/制裁名單檢查)。
 
 
  2).深入盡職調(diào)查,針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的更為深入的盡職調(diào)查,以收集更多信息,深入了解客戶活動(dòng),從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。
 
  3).風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理,以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶。
 
  4).簡化盡職調(diào)查,適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡化盡職調(diào)查,例如小額儲(chǔ)戶等。
 
 
  現(xiàn)在世界各國都在反海鮮,反恐怖主義融資,KYCC可以使銀行在評(píng)估客戶的客戶是否全法的同時(shí),有效避免以上違法資金的出現(xiàn),保護(hù)了世界范圍內(nèi)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定、合法運(yùn)行。所以香港公司要全力配合銀行做好KYC及KYCC工作。

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